资金管理平台

系统简介

        资金管理系统作为GAP平台面向资金业务的应用组件,以构建面向资金集中管理业务的专业化信息系统为目标,实现资金业务的全面管理,支持功能组合及扩展开发,满足不同企业客户的个性化需求。

        除了资金业务管理功能,资金管理系统还可以结合银企直联功能,提供银行与企业的直连通道,将内部资金管理与银行账户管理功能进行整合,使资金管理流程更加全面,提高资金管理效率,保持业务数据的高度一致性。

        资金管理系统采用开放性的框架设计,具有良好的扩展性,能够快速接入外围功能、以及进行相关功能的扩展性开发,进而形成符合客户需要的统一、整合的信息系统,对业务的发展和统一经营管理提供支持。

系统特点

        1. 系统提供客户、账户、票据、结息、存贷款、对帐、资金划拨/归集、凭证等功能,可以全面覆盖资金管理流程。

        2. 系统采用开放性系统框架,支持功能扩展,随时满足企业个性化需求。

        3. 系统提供维护和管理功能,包括参数设置、日初日终等,并可根据需要配置相关流程。

        4. 系统支持数据扩展和页面动态调整,可以在不更改和不重启应用的条件下,调整页面显示内容及布局。

应用范围

        资金管理系统可以作为独立的软件系统进行应用,其核心功能可以全面覆盖资金业务的整体管理流程。除此之外,作为GAP平台的业务组件,资金管理平台还支持外围功能的快速开发,以满足客户的个性化应用需求。

        应用建议


        1、结算中心。
        2、企业银行。
        3、财务公司。
        4、个性化管理需求。

主要功能

        1. 客户管理:提供客户资料的维护功能,对客户信息进行统一管理。

        2. 账户管理:提供开户、销户、查询、账户信息维护等基础账户操作功能,允许用户灵活设置账户利率等参数,使账户满足多种用途需要。

        3. 票据管理:提供票据购买、领用、回收、查询等基础票据操作功能,票据的使用可与实际业务进行关联,便于业务核对,保持业务数据的一致性。

        4. 记账管理:提供资金业务的记账、复核、冲销等功能,业务类型可进行参数化管理,适用于多种业务。

        5. 结息管理:提供系统结息,利息调整、入账等功能,结息方式有多种选择,可以根据需要灵活设置相关参数。

        6. 定期存款:提供定期存款开立、支取、续存以及业务复核等功能,允许定期存单提前或部分支取,并可灵活设置满期转入账户、续存方式等信息。

        7. 对账管理:提供银行对账单与系统内账户金额变动的对账管理功能,适用于银行账户,并提供余额调节表维护功能。

        8. 资金划拨:提供资金上划、下拨等业务管理功能,并可与银企直连结合,实现银行账户资金实时一体化管理。

        9. 资金归集:提供资金归集规则设置、资金上划、下拨等功能,满足资金的自动归集和手动归集需要。

        10. 参数管理:提供系统运行所需的关键参数管理,包括开户行、基准利率、业务日期等。

        11. 系统管理:系统维护功能,包括日初签到、日终签退、备份等服务,该功能实现用户自定义设置,可以根据用户需要增加或改变相关处理。

        12. 凭证管理:提供凭证的维护功能,对凭证信息进行统一管理。